Gestión de riesgos

La gestión de riesgos de biNeox® permite conocer el riesgo actual de cada cliente tanto desglosado por documento, como totalizado por cliente. Asimismo permite establecer un límite máximo para el cliente, de tal forma que una vez se sobrepase, la aplicación notificará tal circunstancia. Es configurable qué documentos se incluyen en el riesgo para cada cliente.

Configuración del riesgo

Para activar el control del riesgo, en los parámetros de la empresa, activaremos la casilla “Gestión de riesgos”, pudiendo configurar el funcionamiento por defecto a nivel de empresa, en el botón “Configurar riesgo”.

Figura 1. Configurar la gestión del riesgo.

 

 

Al hacer clic en el botón de configuración, se mostrará la siguiente ventana:

Figura 2. Selección de documentos

 

En esta ventana fijaremos el comportamiento por defecto para los clientes de la empresa. Cuando se activa la casilla correspondiente al documento, significa que el total en esos documentos se acumulará al riesgo total del cliente.

 

 

Operativa

El funcionamiento de la aplicación es el siguiente, conforme a la configuración anterior (sólo se acumula el total de albaranes para el cálculo total del riesgo de los clientes). Ejemplo:

1. Al dar de alta un nuevo cliente, heredará la configuración de la empresa:

 

2. Supongamos que se hace una oferta a un cliente por un total de 100€+IVA. Nótese que el riesgo en ofertas pasará a 121,00€.

Figura 3. Situación del riesgo del cliente

3. Cuando la oferta se captura, y se convierte a pedido del cliente, el riesgo se desplaza de documentos:

 

Figura 4. El riesgo se acumula por documento

 

 

4. Creamos para el mismo cliente, un albarán por importe de 50€+IVA. El riesgo del cliente ahora se mostrará de la siguiente manera:

 

Figura 5. Se totaliza el riesgo para el cliente según la configuración

 

5. Si se hace otro albarán para el cliente, por ejemplo de 100€+IVA, biNeox emitirá un aviso en el momento de guardar dicho albarán:

Figura 6. Riesgo superado para el cliente

 

Cambio en la configuración para el cliente

Es posible cambiar la configuración del riesgo para cada cliente, simplemente modificando sus opciones:

Figura 7. Activación de la opción “Pedido de venta” para acumular al total del riesgo

Tal y como se ha visto, el riesgo se va desplazando a medida que el ciclo de vida evoluciona. El riesgo se va desplazando según el orden: Oferta -> Pedido -> Albarán -> Factura -> Efecto.

Se eliminará del efecto en el momento en que dicho efecto se dé por cobrado.